الدراسة المالية الاقتصادية
نقدّم دراسات مالية واقتصادية شاملة تهدف إلى بناء نماذج مالية دقيقة تساعد على تقييم الأداء الحالي والتنبؤ بالمخرجات المستقبلية للمشاريع والمؤسسات. وتعتمد نماذجنا على بيانات حقيقية وافتراضات واضحة لضمان فهم دقيق للربحية والتدفقات النقدية والاستدامة المالية على المدى الطويل.
الدراسة الفنية
تهدف الدراسة الفنية إلى تحديد المتطلبات الفنية والتشغيلية للمشروع، بما في ذلك الطاقة الاستيعابية، المواصفات القياسية، والتكاليف الرأسمالية والتشغيلية، لضمان تنفيذ المشروع وفق أعلى المعايير الفنية وبأقل مستوى من المخاطر، وتتكون من:
| ابتداءً من 24 ساعة | المخرج:الدراسة الفنية |
الدراسة المالية
تهدف الدراسة المالية الى تقييم الجدوى الاستثمارية للمشروع، من خلال تقدير التكاليف الرأسمالية والتشغيلية، وتحديد هيكل التمويل، وإعداد نموذج مالي متكامل يغطي التوقعات المالية لمدة عشر سنوات. كما تشمل تحليل الأداء المالي عبر قوائم الدخل والتدفقات النقدية، وقياس جدوى المشروع باستخدام مؤشرات استثمارية رئيسية، إضافة إلى تحليل الحساسية لضمان استدامة العائد الاستثماري في ظل التغيرات المحتملة ، وتتكون من:
| ابتداءً من 40 ساعة | المخرج: الدراسة المالية. |
مخرجات الخدمة
تشمل مخرجات المشروع تقرير الدراسة المالية الاقتصادية بصيغة (PDF)، وثلاث نسخ مطبوعة من التقرير، ونموذجاً مالياً بصيغة (Excel) قابلاً للتعديل والتحديث.
نقدّم دراسات مالية اقتصادية شاملة مصممة لمساعدة المنظمات على تقييم الأداء، والتنبؤ بالمخرجات المستقبلية، واتخاذ قرارات مبنية على البيانات.
متطلبات العمل
القيمة المقدّمة للعميل
تقدير الساعات الاستشارية
ابتداء من 64 ساعة
المدة الزمنية
ابتداء من 8 أيام عمل
السعر
ابتداء من 10,240 ريال سعودي
القطاعات
الزراعة
التقنية
الصناعة - التعدين - الطاقة - الخدمات اللوجستية
السياحة
الثقافة
التعليم - الصحة - أخرى
الزراعة
أظهرت بيانات شركات التمويل نمواً متسارعاً في الائتمان الممنوح لقطاع الزراعة وصيد الأسماك خلال السنوات الأخيرة، حيث انتقل القطاع من مستويات تمويل محدودة نسبياً خلال الفترة 2018-2022 إلى تسجيل ارتفاعات متتالية خلال عامي 2023 و2024، قبل أن يحقق قفزة ملحوظة في عام 2025. ويعكس هذا التطور تزايد ثقة الجهات التمويلية في الفرص الاستثمارية الزراعية، وارتفاع الطلب على التمويل الموجه للمشاريع المرتبطة بالإنتاج الزراعي والغذائي. كما يشير نمو التمويل إلى تعزز مكانة القطاع الزراعي كأحد القطاعات الواعدة الداعمة للأمن الغذائي والتنويع الاقتصادي، مع استمرار التوجه نحو التوسع في الاستثمارات الزراعية وتحسين كفاءة الإنتاج.
المستفيدون
المستثمرون ورواد الأعمال.
المنشآت الجديدة والقائمة.
مجالات الاستثمار
- الإنتاج الزراعي النباتي.
- الإنتاج الحيواني والسمكي.
- التقنيات الزراعية الحديثة (AgriTech).
- الخدمات اللوجستية وسلاسل الإمداد الزراعي.
أبرز جهات الدعم
مؤشرات تمويل القطاع الزراعي
5,765 قرضاً إجمالي عدد القروض المعتمدة لتمويل مشاريع القطاع الزراعي لعام 2025.
| المجال | قيمة التمويل |
| الدواجن | 1.37 مليار ريال |
| سلاسل الإمداد والصناعات التحويلية | 1.74 مليار ريال |
| استيراد المنتجات الزراعية | 985 مليون ريال |
| القروض التنموية | 838 مليون ريال |
| التمويل غير المباشر بالشراكة مع البنوك | 562 مليون ريال |
| البيوت المحمية | 422 مليون ريال |
| اللحوم الحمراء | 297 مليون ريال |
| الاستزراع المائي | 257 مليون ريال |
| الجمعيات التعاونية الزراعية | 87 مليون ريال |
التقنية
يشهد القطاع التقني نمواً متسارعاً مدعوماً بالتوسع في الحلول الرقمية والتقنيات الناشئة، مما يفتح آفاقاً واسعة للاستثمار في تطوير المنتجات والخدمات التقنية. وتُعد مجالات البرمجيات، والذكاء الاصطناعي، والتقنية المالية، والأمن السيبراني، والتجارة الإلكترونية، والتقنيات المتخصصة من أبرز المجالات الجاذبة للاستثمار، في ظل تنامي الطلب على التحول الرقمي وتبني التقنيات الحديثة. كما يسهم تطور البيئة التنظيمية والتمويلية في تعزيز تنافسية القطاع ودعم نموه واستدامته على المدى الطويل.
المستفيدون
المستثمرون ورواد الأعمال.
المنشآت الجديدة والقائمة.
مجالات الاستثمار
- الذكاء الاصطناعي التوليدي
- الحوسبة الكمية
- التكنولوجيا الحيوية
- تقنية الفضاء
- شبكات الوصول الراديوي المفتوحة
- تقنية التنقل
- المدن الذكية
- التقنيات العميقة
أبرز جهات الدعم
يشهد قطاع تقنية المعلومات نمواً متسارعاً مدعوماً بتوسع منظومة الابتكار وريادة الأعمال، حيث أسهم البرنامج الوطني لتنمية قطاع تقنية المعلومات في تأسيس أكثر من 1,187 شركة ناشئة، وجذب تمويلات استثمارية تجاوزت 8.2 مليار ريال، إضافة إلى استقطاب أكثر من 162 شركة دولية إلى المملكة. وتعكس هذه المؤشرات تنامي جاذبية القطاع وارتفاع وتيرة الاستثمار في الأنشطة التقنية والتحول الرقمي، مما يعزز مكانته كأحد أكثر القطاعات الواعدة للنمو والاستثمار.
الصناعة - التعدين - الطاقة - الخدمات اللوجستية
شهدت الصناعة والتعدين والطاقة والخدمات اللوجستية نمواً ملحوظاً في التمويل الموجه إليها خلال السنوات الأخيرة، مدعوماً بالتوسع في المشاريع الإنتاجية والبنية التحتية وسلاسل الإمداد. وتعكس الزيادة المستمرة في الائتمان الممنوح لهذه القطاعات تنامي الطلب على الاستثمارات الرأسمالية والتشغيلية، وارتفاع ثقة الجهات التمويلية في الفرص الاستثمارية المرتبطة بالأنشطة الصناعية واللوجستية. كما أسهمت الاستثمارات في المشاريع الصناعية والتعدينية ومشاريع الطاقة والخدمات اللوجستية في تعزيز قدرة هذه القطاعات على التوسع ورفع كفاءتها التشغيلية، مما يدعم دورها كمحركات رئيسية للنمو الاقتصادي والتنويع الاقتصادي على المدى الطويل.
المستفيدون
المستثمرون ورواد الأعمال.
المنشآت الجديدة والقائمة.
مجالات الاستثمار
- الصناعة.
- التعدين.
- الطاقة.
- الخدمات اللوجستية.
أبرز جهات الدعم
مؤشرات تمويل القطاع الصناعي
المشاريع الصغيرة والمتوسطة
- 84 قرضاً معتمداً.
- +1.8 مليار ريال قيمة القروض المعتمدة.
| القطاع | النسبة |
الصناعات الهندسية | 37% |
| الصناعات الكيميائية | 22% |
| الصناعات الاستهلاكية | 15% |
| الصناعات الأخرى | 17% |
| صناعة الأسمنت | 5% |
| صناعة مواد البناء | 4% |
| المنطقة | النسبة |
| الرياض | 37% |
| مكة المكرمة | 36% |
| المنطقة الشرقية | 16% |
| القصيم | 5% |
| أخرى | 6% |
السياحة
يركز القطاع السياحي على الفرص الاستثمارية في الأنشطة والخدمات السياحية المختلفة، مدعوماً بحلول تمويلية وبرامج تمكين تهدف إلى دعم نمو القطاع واستدامته.
المستفيدون
المستثمرون ورواد الأعمال.
المنشآت الجديدة والقائمة.
أبرز جهات الدعم
الإيواء
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال الإيواء عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: جدة، والمنطقة الشرقية، والمدينة المنورة، وعسير، والباحة، والرياض، والطائف، وحائل، والجوف، وجازان، والعلا.
المتاجر السياحية
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال المتاجر السياحية عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: جدة، والمنطقة الشرقية، والمدينة المنورة، وعسير، والجوف، والطائف، والباحة، والرياض، والعلا، وحائل، وجازان.
المأكولات والمشروبات ضمن الوجهات السياحية
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال المأكولات والمشروبات ضمن الوجهات السياحية عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: الرياض، وجدة، والمدينة المنورة، والمنطقة الشرقية، والطائف، وعسير، والجوف، والباحة، والعلا، وحائل، وجازان.
الوجهات والمعالم السياحية
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال الوجهات والمعالم السياحية عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: جدة، والرياض، والجوف، والمنطقة الشرقية، والباحة، والطائف، وعسير، وحائل، والعلا، والمدينة المنورة، وجازان.
التجارب السياحية
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال التجارب السياحية عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: الرياض، وعسير، والمدينة المنورة، والعلا، والطائف، وحائل، والجوف، والباحة، وجدة، والمنطقة الشرقية، وجازان.
الخدمات السياحية
تتضمن الأنشطة المدعومة في مجال الخدمات السياحية عدداً من الوجهات المستهدفة، وقد تم ترتيبها وفقاً لقيم التمويل على النحو التالي: الرياض، والمنطقة الشرقية، والمدينة المنورة، والطائف، وعسير، والجوف، والباحة، والعلا، وحائل، وجدة، وجازان.
الثقافة
يشهد القطاع الثقافي نمواً متسارعاً مدعوماً بالاستثمار في الأنشطة والمشاريع الثقافية والإبداعية، مما يفتح آفاقاً واسعة للقطاع الخاص للمشاركة في تطوير المنتجات والخدمات الثقافية. وتُعد قطاعات فنون الطهي، والأزياء، والتراث، والأفلام، والمسرح والفنون الأدائية من أبرز المجالات الجاذبة للاستثمار، في ظل تنامي الطلب على المحتوى والتجارب الثقافية. كما يسهم الدعم المؤسسي وتطوير البيئة الاستثمارية في تعزيز تنافسية القطاع واستدامة نموه على المدى الطويل.
المستفيدون
المستثمرون ورواد الأعمال.
المنشآت الجديدة والقائمة.
أبرز جهات الدعم
مجالات الاستثمار
| الموسيقى | المتاحف | فنون العمارة والتصميم | الأزياء |
| التراث | فنون الطهي | المسرح والفنون الأدائية | الأفلام |
| المكتبات | الفنون البصرية | الأدب والنشر والترجمة |
للاطلاع على المزيد من الفرص الاستثمارية والمؤشرات التمويلية في القطاع الثقافي، يرجى مراجعة تقرير الاستثمار الثقافي في المملكة 2025 الصادر عن الصندوق الثقافي.
التعليم - الصحة - أخرى
يشهد قطاع التعليم والصحة والبنية التحتية نمواً متواصلاً مدعوماً بالتوسع في المشاريع التنموية والخدمية، مما يوفر فرصاً استثمارية متنوعة للقطاع الخاص. وتُعد مشاريع الرعاية الصحية، والتعليم، والمرافق الحيوية من أبرز المجالات الواعدة، فيما تواصل برامج التمويل والتنمية دعم نمو القطاع وتعزيز مساهمته الاقتصادية والتنموية.
المستفيدون
- المستثمرون ورواد الأعمال.
- المنشآت الجديدة والقائمة.
أبرز جهات الدعم
مؤشرات اقتصادية
الصحة
التعليم
- المبيعات ارتفعت من 4.9 مليار ريال (2016) إلى 9.7 مليار ريال (2023).
- عدد العمليات ارتفع من 1.1 مليون عملية إلى 6.5 مليون عملية.
يعكس حجم الفرص التمويلية المنفذة خلال عام 2024 تنامي النشاط التمويلي الموجه للمنشآت متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة، واستمرار الجهود الرامية إلى تحسين وصول المنشآت إلى مصادر التمويل. وقد أسهمت هذه التمويلات في دعم التوسع والاستثمار ورفع القدرة التشغيلية للمنشآت في مختلف القطاعات الاقتصادية، بما يعزز مساهمة قطاع المنشآت الصغيرة والمتوسطة في النمو الاقتصادي وتنويع القاعدة الإنتاجية.
كما شهد بنك التنمية الاجتماعية نشاطاً تمويلياً ملحوظاً خلال الأرباع الأربعة الأخيرة، حيث بلغ إجمالي التمويل المصروف نحو 2.59 مليار ريال في الربع الثاني من عام 2025، قبل أن يسجل 2.20 مليار ريال في الربع الثالث من العام نفسه. كما واصل البنك دعمه للمستفيدين خلال الربع الرابع من عام 2025 بتمويلات تجاوزت 1.44 مليار ريال، في حين بلغ إجمالي التمويل المصروف خلال الربع الأول من عام 2026 نحو 533 مليون ريال. ويعكس ذلك استمرار دور البنك في تمكين الأفراد ورواد الأعمال والمنشآت من خلال برامج التمويل الاجتماعي وتمويل العمل الحر وتمويل المشاريع، بما يسهم في دعم النشاط الاقتصادي وتعزيز فرص التنمية المستدامة.
نوفر عدّة قنوات لطلب خدماتنا الاستشارية